Bot Trade vs Copy Trade: Giải pháp nào tối ưu hơn để nhận cashback từ giao dịch tài sản số?

Trong thị trường tài sản số hiện nay, khi khối lượng giao dịch và biến động ngày càng tăng, việc sử dụng công cụ hỗ trợ giao dịch như bot tự động hoặc copy trade đã trở thành xu hướng được nhiều người dùng quan tâm. Bên cạnh đó, nhiều sàn giao dịch cũng triển khai chương trình hoàn phí để khuyến khích người dùng giao dịch. Vấn đề đặt ra là: giữa bot và copy trade, công cụ nào thực sự giúp bạn nhận cashback tốt hơn? 

Bài viết này sẽ đi sâu phân tích từng phương thức, so sánh chi tiết giúp bạn lựa chọn công cụ phù hợp với mục tiêu đầu tư của mình. 

1. Bot Trade là gì và cách thức vận hành?

“Bot trade” hay phần mềm giao dịch tự động là chương trình được lập trình để mua/ bán tài sản số dựa trên các thuật toán, chỉ báo kỹ thuật hoặc điều kiện thị trường đã được thiết lập trước. Bot trade có khả năng thực hiện giao dịch nhanh hơn con người và hoạt động 24/7, tuy nhiên vẫn tồn tại rủi ro nếu thiết lập sai hoặc thị trường thay đổi đột ngột.

Ví dụ: Với bot giao dịch lưới (Spot Grid Bot) trên Binance, bạn chọn khoảng giá như BTC/USDT từ 100.000 USD đến 120.000 USD. Bot sẽ tự động đặt lệnh mua ở giá thấp và bán ở giá cao trong khoảng này, kiếm lời từ các dao động nhỏ của thị trường.

Một trong những lợi thế nổi bật của bot trade là khả năng tạo ra khối lượng giao dịch lớn một cách đều đặn. Nếu nền tảng hỗ trợ chính sách hoàn phí (cashback) theo khối lượng, như chương trình VIP hoặc Cashback của Binance, người dùng có thể nhận hoàn phí đáng kể nhờ vào hoạt động của bot.

Tuy nhiên, bot không phải là công cụ “cài là chạy”. Để đạt hiệu quả, bạn cần hiểu rõ chiến lược vận hành, chọn đúng phạm vi giá và thường xuyên giám sát. Nếu thị trường biến động mạnh vượt khỏi khung lưới hoặc bot thiết lập sai, rủi ro lỗ là hoàn toàn có thể xảy ra. Vì vậy, dùng bot đòi hỏi sự hiểu biết kỹ thuật và khả năng kiểm soát rủi ro tốt.

2. Copy Trade là gì? Cách hoạt động và những điều cần lưu ý

Copy Trade là hình thức giao dịch tự động, cho phép người dùng sao chép toàn bộ chiến lược và lệnh giao dịch của một nhà đầu tư chuyên nghiệp. Khi trader mà bạn theo dõi thực hiện mua hoặc bán, tài khoản của bạn cũng tự động thực hiện lệnh tương ứng theo tỷ lệ vốn mà bạn đã thiết lập.

Ví dụ: Binance cung cấp nền tảng Copy Trading tích hợp, cho phép người dùng lựa chọn trader từ danh sách có sẵn. Bạn có thể xem số liệu thống kê minh bạch về lợi nhuận, drawdown, tổng số người theo dõi… Trên cơ sở đó, bạn quyết định theo dõi ai, với bao nhiêu vốn và mức stop-loss bao nhiêu %.

Copy Trade phù hợp với người mới hoặc người không có thời gian theo dõi thị trường. Bạn tận dụng được kinh nghiệm của các trader chuyên nghiệp và vẫn có thể kiểm soát rủi ro theo thiết lập cá nhân. Một số nền tảng còn áp dụng hoàn phí giao dịch hoặc thưởng thêm dựa trên hiệu suất của trader.

Mặc dù tiện lợi, Copy Trade không đảm bảo chắc chắn lợi nhuận. Bạn vẫn cần đánh giá kỹ chiến lược, hiệu suất thực tế và mức độ rủi ro của trader. Ngoài ra, nên đa dạng hóa danh mục đầu tư, không đặt toàn bộ vốn vào một người và luôn thiết lập mức dừng lỗ để giảm thiểu rủi ro trong trường hợp thị trường biến động mạnh.

3. So sánh hoàn phí giữa Bot và Copy Trade

Cả Bot Trade và Copy Trade đều có thể giúp người dùng nhận được hoàn phí giao dịch từ sàn, tuy nhiên, cách thức và mức độ khác nhau:

Bot Trade: 

• Tạo ra khối lượng giao dịch lớn nhờ khả năng hoạt động liên tục 24/7.

Ví dụ: Bot lưới (Grid Trading Bot) trên Binance hoặc OKX có thể đặt hàng chục đến hàng trăm lệnh mỗi ngày quanh mức giá xác định.

• Thường được tận dụng để tối ưu hoàn phí trên các sàn có chính sách hoàn phí theo volume giao dịch (Binance VIP, OKX Rebate, v.v.).
• Khi kết hợp với nền tảng hoàn phí trung gian như Lóng Cashback, người dùng có thể nhận lại tới 50% phí giao dịch, tạo dòng tiền thụ động đáng kể.

Copy Trade: 

• Hoàn phí phụ thuộc vào trader mà bạn sao chép và chính sách chia sẻ lợi nhuận của sàn.
• Một số sàn hoàn một phần phí giao dịch về ví người sao chép hoặc chia sẻ lợi nhuận từ lệnh thắng.
• Khối lượng giao dịch thường thấp hơn bot, vì phụ thuộc vào chiến lược và tần suất giao dịch của trader.
• Phù hợp với người mới, ít kinh nghiệm nhưng hoàn phí không cao bằng bot.

Để gia tăng lợi nhuận, nhà đầu tư có thể kết hợp thêm các nền tảng hoàn phí trung gian như Lóng cashback, một nền tảng hoàn phí giao dịch tài sản số cho các sàn top đầu, cho phép người dùng nhận lại tới 50% phí giao dịch. Việc tích hợp Lóng cashback không chỉ giúp tối ưu chi phí khi giao dịch bằng bot hoặc copy trade, mà còn mang lại dòng thu nhập thụ động ổn định trong quá trình đầu tư lâu dài.

4. Những yếu tố ảnh hưởng đến hoàn phí giao dịch 

Khối lượng giao dịch
Bot trade có lợi thế tạo nhiều lệnh nhỏ liên tục, dễ đạt ngưỡng hoàn phí cao nếu sàn tính theo volume như các chương trình cashback hoặc VIP tier.

Hiệu suất giao dịch (với Copy Trade)
Copy trade phụ thuộc vào trader bạn sao chép. Nếu họ có ROI tốt và giao dịch hiệu quả, bạn không chỉ có lời mà còn có thể nhận thêm chia sẻ phí từ sàn hoặc trader.

Chính sách hoàn phí của sàn
Mỗi sàn có quy định riêng: tỷ lệ hoàn, điều kiện volume, thời gian nhận cashback… Một số yêu cầu tham gia qua ref link hoặc đạt mức giao dịch tối thiểu.

Phí giao dịch và hoa hồng
Hoàn phí thực nhận phải trừ đi phí giao dịch cơ bản, hoa hồng chia cho trader (với copy trade) hoặc chi phí duy trì bot nếu có.

Rủi ro từ giao dịch
Dù có hoàn phí, giao dịch lỗ vẫn là lỗ. Hoàn phí chỉ giảm một phần chi phí, không thể thay thế chiến lược quản lý rủi ro hiệu quả.

5. Kết luận

Việc lựa chọn giữa bot trade và copy trade để tối ưu hoàn phí còn tùy thuộc vào mục tiêu và khả năng quản lý rủi ro của từng người dùng. Khi được sử dụng đúng cách, cả hai công cụ đều có thể trở thành giải pháp hiệu quả để tối đa hóa lợi ích trong hành trình đầu tư tài sản số. Đặc biệt, bạn có thể kết hợp sử dụng nền tảng như Lóng cashback, nơi hỗ trợ hoàn phí lên đến 50%, giúp tăng thêm hiệu quả đầu tư trên các sàn tài sản số.